中企云鏈:供應(yīng)鏈金融是助力供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的有效方式

李彪 萬聯(lián)網(wǎng) 2018-04-12 08:58:51

中企云鏈(北京)金融信息服務(wù)有限公司(以下簡稱“中企云鏈”)是由中國中車聯(lián)合中國鐵建、國機(jī)集團(tuán)、航天科技、中船重工、鞍鋼、中國鋁業(yè)、中遠(yuǎn)海運(yùn)、招商局、中國能建、鐵路物資等11家央企,中國工商銀行、中國郵儲銀行2家金融機(jī)構(gòu),北京首鋼、北汽集團(tuán)、上海久事、廈門國貿(mào)、云天化、紫金礦業(yè)、金蝶軟件、智德盛、北京華聯(lián)、云頂資產(chǎn)10家地方企業(yè),經(jīng)國務(wù)院國資委批復(fù)成立的一家國有控股混合所有制企業(yè),中企云鏈作為商業(yè)模式創(chuàng)新典型被列為國資委央企雙創(chuàng)平臺,也是國資委重點支持的“互聯(lián)網(wǎng)+”和央地協(xié)同創(chuàng)新平臺。

中企云鏈高級副總裁劉長波先生

并非供應(yīng)鏈金融公司 產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)平臺更貼切

現(xiàn)在供應(yīng)鏈金融正處于風(fēng)口,符合國家推動金融脫虛向?qū)嵉囊?。近年來,供?yīng)鏈金融公司數(shù)量激增,各行各業(yè)都在打造行業(yè)的專屬供應(yīng)鏈金融平臺。

劉長波先生表示,中企云鏈并不能簡單定義為一個供應(yīng)鏈金融公司,更應(yīng)該是產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)平臺。

早在2014年,中企云鏈就在著手打造一個基于實體產(chǎn)業(yè)的互聯(lián)網(wǎng)平臺,以供應(yīng)鏈金融為入口,整合鏈條資源實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)互聯(lián)。依托央企、國企及行業(yè)龍頭企業(yè),找到鏈條上核心地位或話語權(quán)較高的企業(yè),以它們?yōu)橹行妮椛湔麄€產(chǎn)業(yè)鏈,推動企業(yè)快速平穩(wěn)發(fā)展。作為一個產(chǎn)業(yè)互聯(lián)共享服務(wù)平臺,中企云鏈一直在提升服務(wù)和撮合能力,構(gòu)建溝通橋梁解決融資問題。對中企云鏈來說,更愿意為企業(yè)提供全方位服務(wù),而并非通過融資賺取息差。

依托股東扎根國家基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)

目前,許多供應(yīng)鏈金融公司都把目光聚焦到消費行業(yè),基于消費領(lǐng)域短平快的特點,消費金融一度受到熱捧。據(jù)托比網(wǎng)統(tǒng)計顯示,自2013年以來已經(jīng)有超過400家B端電商平臺得到資本投資,總?cè)谫Y額高達(dá)上百億。

劉長波表示,中企云鏈更愿意進(jìn)入國際民生的基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè),而不是直奔快消品行業(yè)做短平快消費領(lǐng)域的供應(yīng)鏈金融。中企云鏈要做國家基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè),甚至重工業(yè)產(chǎn)業(yè)、建設(shè)產(chǎn)業(yè)的供應(yīng)鏈金融

首先中企云鏈的股東包含央企、國企及龍頭產(chǎn)業(yè),其中包括中車、中國鐵建、國機(jī)集團(tuán)、航天科技、中船重工、鞍鋼、中國鋁業(yè)、中遠(yuǎn)海運(yùn)、招商局、中國能建等。這些企業(yè)在各自行業(yè)均具有舉重若輕的地位,具備品牌效應(yīng)極佳、信任度極高、影響范圍極廣的特點,據(jù)劉長波先生介紹,中企云鏈的股東每年大概有40萬億的基礎(chǔ)收入。依托股東優(yōu)勢,中企云鏈打造基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)互聯(lián)共享平臺可謂水到渠成。

云信為企業(yè)提供全新經(jīng)濟(jì)往來結(jié)算工具

云信是云鏈金融平臺上流轉(zhuǎn)的企業(yè)信用,是由大型企業(yè)集團(tuán)通過云鏈金融平臺,將其優(yōu)質(zhì)企業(yè)信用轉(zhuǎn)化為可流轉(zhuǎn)、可融資、可靈活配置的一種創(chuàng)新型金融服務(wù)。

目前中企云鏈的平臺用戶超過11000家,中小企業(yè)大概在8000-9000家。中企云鏈曾經(jīng)有過一筆6000萬的云信,被某機(jī)車廠發(fā)出,交給一級供應(yīng)商某裝備公司,接著流轉(zhuǎn)給了二級、三級、四級供應(yīng)商,所有的信用都被穿透流轉(zhuǎn)下去,最后這張云信被拆分了245次,約有102家企業(yè)參與了這次流轉(zhuǎn),參與這次交易的企業(yè),利用這張云信就能通過平臺去找銀行融資。

另外,中企云鏈接收到了很多來自企業(yè)的感謝信,有的人提到從沒想過在企業(yè)級融資領(lǐng)域,通過云信就能實現(xiàn)快速貸款?,F(xiàn)在資金成本非常高,而通過云信融資的年化利率基本都在5.5%左右,甚至5.5%以下,這個利率對中小微企業(yè)來說極具吸引力,能有效解決中小微企業(yè)融資難、融資貴的問題。

并且,云信也為云鏈平臺上的企業(yè)提供了全新的經(jīng)濟(jì)往來結(jié)算工具,企業(yè)用云信進(jìn)行支付結(jié)算,大大提高了結(jié)算效率,三角債問題得到解決,企業(yè)由于現(xiàn)金支付帶來的財務(wù)費用也大大降低。

供應(yīng)鏈金融是助力供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的有效方式

供應(yīng)鏈的信用是有聯(lián)動性的,一個單體信用很差的企業(yè)會因為一個信用很強(qiáng)的企業(yè)的確權(quán)、增信,可以提升信用,進(jìn)而獲得低成本的融資,這種方式更符合整體產(chǎn)業(yè)鏈的征信需求,更符合未來融資的方向。

劉長波先生認(rèn)為,供應(yīng)鏈金融是大勢所趨,它是助力供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的非常有效的方式,因為它能產(chǎn)生聯(lián)動效應(yīng)且穿透產(chǎn)業(yè)鏈。

供應(yīng)鏈金融,顧名思義就是為供應(yīng)鏈提供系統(tǒng)的金融服務(wù),本質(zhì)是促進(jìn)信息共享,消除信息不對稱,降低企業(yè)融資成本。在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢下,供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革作為實現(xiàn)我國經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的突破口和著力點,正在不斷深入推進(jìn)中。而供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革中,金融端是關(guān)鍵。伴隨“產(chǎn)融結(jié)合、脫虛向?qū)崱钡膰艺咭龑?dǎo),供應(yīng)鏈金融成為服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的重要手段,將改善我國中小微企業(yè)一直面臨的融資難、融資貴的問題。

“區(qū)塊鏈+供應(yīng)鏈金融”更能解決信用互通問題

區(qū)塊鏈在分布式部署方面是極具優(yōu)勢的,據(jù)劉長波先生介紹,就“區(qū)塊鏈+供應(yīng)鏈金融”這個議題中企云鏈已經(jīng)研討了至少一年半時間,包括跟工信部和中小微企業(yè)之間的交流。劉長波先生認(rèn)為,以中企云鏈的云信為例,區(qū)塊鏈存在與否都可以實現(xiàn)應(yīng)收應(yīng)付憑據(jù)的拆分流轉(zhuǎn)以及可信、防抵賴;但是,區(qū)塊鏈可以解決多個供應(yīng)鏈上核心企業(yè)互相信任、互相校驗、互相對比的問題,這是供應(yīng)鏈金融最大的應(yīng)用場景。

據(jù)不完全統(tǒng)計,中國中小微企業(yè)的數(shù)量已經(jīng)超過5000萬家,還有許多企業(yè)只是空殼,如果把每一個企業(yè)作為單一的終端、單一的主體來看,那么運(yùn)用區(qū)塊鏈技術(shù)去分布式部署是不現(xiàn)實的。但是從產(chǎn)業(yè)鏈的角度來看,每一個真正的核心企業(yè),即聯(lián)盟鏈上的中心點,區(qū)塊鏈可以幫助它們之間形成多方共同約定、相互征信、多中心部署及信用互通,在這些方面,區(qū)塊鏈技術(shù)有很多很大的應(yīng)用空間。中企云鏈最近也在跟各部委、多個大型銀行進(jìn)行相關(guān)的項目研究,接下來會提出一些互通互信的標(biāo)準(zhǔn)、白皮書。

2018開啟新征程 必將迎來一輪爆發(fā)

據(jù)劉長波先生介紹,未來幾年中企云鏈實現(xiàn)上萬億的交易額是比較可觀的。

中企云鏈今年的交易額預(yù)估目標(biāo)是3000億-5000億的交易額,平臺用戶目標(biāo)是在50000家以上。從整個產(chǎn)業(yè)鏈來看,央企和國企的年營業(yè)收入在43-45萬億之間,如果僅專注央企和國企且只做10%與供應(yīng)鏈金融相關(guān)的交易,那么平臺交易額在3萬億以上,這是比較可觀的。平臺上的核心企業(yè)已經(jīng)超過260家,僅依托股東就足以支撐這個數(shù)量。并且,2017年中企云鏈做了大量儲備,很多企業(yè)已經(jīng)產(chǎn)生了加入意向,有的已經(jīng)認(rèn)證成為平臺的用戶。綜合來說,2018年中企云鏈將會迎來一輪爆發(fā)。

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