3月21日，供應(yīng)鏈票據(jù)生態(tài)示范市創(chuàng)建工作推進(jìn)會(huì)在臨沂市召開。本次會(huì)議旨在進(jìn)一步推動(dòng)供應(yīng)鏈票據(jù)生態(tài)的創(chuàng)新發(fā)展，助力臨沂市打造全國供應(yīng)鏈票據(jù)生態(tài)示范市，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展注入新動(dòng)能。山東省政協(xié)常委、山東省金融學(xué)會(huì)會(huì)長肖龍滄出席會(huì)議并致辭，上海票據(jù)交易所副總裁孔燕，商城數(shù)科總經(jīng)理王朝陽等嘉賓做主題交流。工商銀行、招商銀行、臨商銀行、華夏銀行濟(jì)南分行、齊魯銀行、青島銀行等行業(yè)專家和票據(jù)專才齊聚臨沂，數(shù)字山東、供票高地，干供票、來臨沂。共同圍繞供應(yīng)鏈票據(jù)生態(tài)示范市建設(shè)進(jìn)行了深入交流與探討。
省政協(xié)常委、省金融學(xué)會(huì)會(huì)長肖龍滄致辭
肖龍滄在致辭中說，供應(yīng)鏈票據(jù)是賦能實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的重要金融工具。產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈?zhǔn)乾F(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系的重要形態(tài)，是社會(huì)化大分工和商品經(jīng)濟(jì)發(fā)展的必然結(jié)果。供應(yīng)鏈票據(jù)是“傳統(tǒng)商業(yè)匯票+供應(yīng)鏈金融”的創(chuàng)新形式，具有信息透明度高、可追溯性強(qiáng)、流通便捷廣泛等優(yōu)勢(shì)，對(duì)促進(jìn)供應(yīng)鏈資金高效融通、維護(hù)市場(chǎng)秩序、杜絕惡意拖欠、緩解中小微企業(yè)融資難具有重要意義。
近年來，眾多供應(yīng)鏈金融平臺(tái)通過接入上海票交所，推動(dòng)應(yīng)收賬款票據(jù)化，增加了票據(jù)的流通性和透明度，降低了中小微企業(yè)融資成本。肖龍滄表示，票據(jù)作為已傳承千百年的金融工具，必將進(jìn)一步煥發(fā)新的生機(jī)，在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、支持中小微企業(yè)、推動(dòng)金融開放等方面發(fā)揮更大效能。
肖龍滄說，山東省供應(yīng)鏈票據(jù)發(fā)展取得顯著成效，2024年全省供應(yīng)鏈票據(jù)簽發(fā)897億元、連續(xù)3年居全國首位，供應(yīng)鏈票據(jù)貼現(xiàn)金額達(dá)290億元。一是政策支持體系更加完善。二是市場(chǎng)參與度持續(xù)提升。三是服務(wù)能力明顯增強(qiáng)。
肖龍滄指出，臨沂市商貿(mào)經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)，中小企業(yè)數(shù)量眾多，具有發(fā)展供應(yīng)鏈票據(jù)的良好基礎(chǔ)。市政府主導(dǎo)建設(shè)的“沂鏈通”供應(yīng)鏈平臺(tái)，獲上海票交所支持快速接入其供應(yīng)鏈票據(jù)平臺(tái)，目前已實(shí)現(xiàn)供票業(yè)務(wù)規(guī)模190億元、今年1-2月居全國第四位。
最后，肖龍滄表示，希望臨沂市在系統(tǒng)建設(shè)、平臺(tái)監(jiān)管、風(fēng)控準(zhǔn)入、財(cái)政支持和特色場(chǎng)景應(yīng)用等方面繼續(xù)加強(qiáng)探索，研究出臺(tái)地方性標(biāo)準(zhǔn)，不斷優(yōu)化供應(yīng)鏈票據(jù)生態(tài)，創(chuàng)新在全國可復(fù)制、可推廣的“臨沂經(jīng)驗(yàn)”。
上海票據(jù)交易所副總裁孔燕做“推動(dòng)供應(yīng)鏈票據(jù)規(guī)范創(chuàng)新”的主題交流
孔燕指出，臨沂供應(yīng)鏈基礎(chǔ)雄厚，民營經(jīng)濟(jì)活躍，為供應(yīng)鏈金融實(shí)踐提供了豐富的場(chǎng)景。供應(yīng)鏈票據(jù)是供應(yīng)鏈金融規(guī)范創(chuàng)新的重要實(shí)踐。為深化票據(jù)在供應(yīng)鏈金融中的運(yùn)用，在人民銀行指導(dǎo)下，上海票交所于2020年4月推出了供應(yīng)鏈票據(jù)。
孔燕表示，相對(duì)于其他的供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品，供應(yīng)鏈票據(jù)地優(yōu)勢(shì)主要體現(xiàn)在以下四個(gè)方面：一是具有法律保障。二是市場(chǎng)透明度高，風(fēng)險(xiǎn)可控。三是打破封閉循環(huán)，流通性強(qiáng)。四是融資成本低。截至2024年末，共有32家供應(yīng)鏈平臺(tái)獲準(zhǔn)接入票交所，累計(jì)服務(wù)企業(yè)4.2萬余家，業(yè)務(wù)總量接近9000億元。供應(yīng)鏈票據(jù)發(fā)展呈現(xiàn)出四個(gè)特征，一是參與主體不斷擴(kuò)展，市場(chǎng)規(guī)模穩(wěn)步增長。二是核心企業(yè)已形成穩(wěn)定的用票模式，助力商業(yè)信用發(fā)展。三是落實(shí)國家政策導(dǎo)向，做好票據(jù)市場(chǎng)“五篇大文章”。四是風(fēng)險(xiǎn)可控，票據(jù)逾期率較低。山東省高度重視供應(yīng)鏈票據(jù)在服務(wù)產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈穩(wěn)定循環(huán)和優(yōu)化升級(jí)中的重要作用，目前，山東省參與供應(yīng)鏈票據(jù)業(yè)務(wù)的平臺(tái)數(shù)量、企業(yè)數(shù)量、金融機(jī)構(gòu)數(shù)量以及供應(yīng)鏈票據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模等均處于全國前列。
最后，孔燕分享，為提升供應(yīng)鏈票據(jù)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力，扎實(shí)做好金融的五篇大文章，上海票交所堅(jiān)持守正創(chuàng)新，在供應(yīng)鏈票據(jù)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展、擴(kuò)量增效、風(fēng)險(xiǎn)可控的基礎(chǔ)上，激勵(lì)探索在市場(chǎng)化、法制化軌道上推動(dòng)供應(yīng)鏈票據(jù)規(guī)范創(chuàng)新。臨沂市政府提出打造供應(yīng)鏈票據(jù)生態(tài)建設(shè)示范市，賦能市場(chǎng)主體高質(zhì)量發(fā)展，這就體現(xiàn)了臨沂市政府的遠(yuǎn)見與擔(dān)當(dāng)。
商城數(shù)科總經(jīng)理王朝陽做“普惠票據(jù)服務(wù)創(chuàng)新賦能實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的實(shí)踐與思考”的主題交流
王朝陽談到，作為商城數(shù)科的負(fù)責(zé)人，深感供應(yīng)鏈票據(jù)產(chǎn)業(yè)的時(shí)代機(jī)遇和創(chuàng)新發(fā)展的巨大推力，沂鏈通供應(yīng)鏈票據(jù)公共服務(wù)平臺(tái)不僅肩負(fù)著“票據(jù)市場(chǎng)看沂蒙”的擔(dān)當(dāng)，延續(xù)著“區(qū)域商票臨沂模式”的榮光，還承載著數(shù)字山東、供票高地、臨沂樣板的時(shí)代期望。商城數(shù)科致力于“建設(shè)數(shù)字商城，發(fā)展普惠票據(jù)”，為中小微和個(gè)體工商企業(yè)提供全生命周期的線上化普惠票據(jù)服務(wù)。堅(jiān)守“創(chuàng)新的平臺(tái)、開放的平臺(tái)、服務(wù)的平臺(tái)、平臺(tái)的平臺(tái)”四個(gè)平臺(tái)定位，讓票據(jù)助力企業(yè)深發(fā)展。
王朝陽分享到，一群志同道合、摯愛票據(jù)事業(yè)的行業(yè)專家和票據(jù)專才齊聚臨沂，期望與合作伙伴共建智能風(fēng)控、產(chǎn)品創(chuàng)新、科技支撐和生態(tài)協(xié)同四種能力，提升供票生態(tài)體系的協(xié)同效應(yīng)。臨沂市支持打造供應(yīng)鏈票據(jù)生態(tài)建設(shè)示范市三年行動(dòng)方案的出臺(tái)，為區(qū)域供票市場(chǎng)創(chuàng)新發(fā)展提供了新的發(fā)展機(jī)遇。
據(jù)了解，目前，商城數(shù)科致力于服務(wù)百萬級(jí)中小微企業(yè)，凝神聚焦四項(xiàng)任務(wù)：一是全域數(shù)字化轉(zhuǎn)型攻堅(jiān)，打造“臨沂商城產(chǎn)業(yè)鏈、國資產(chǎn)業(yè)鏈、制造產(chǎn)業(yè)鏈三大供票管理系統(tǒng)”；二是普惠金融規(guī)模倍增，實(shí)現(xiàn)“供票業(yè)務(wù)規(guī)模、融資授信規(guī)模、線上支付規(guī)模三個(gè)千億”目標(biāo)；三是信用體系共建升級(jí)，構(gòu)建“三維信用評(píng)價(jià)機(jī)制”；四是合規(guī)生態(tài)制度創(chuàng)新，構(gòu)建“三方共治”發(fā)展格局。
最后，王朝陽表示，商城數(shù)科期望與大家攜手共進(jìn)，加速打造全國首個(gè)供應(yīng)鏈票據(jù)生態(tài)示范市，為數(shù)字山東，供票高地建設(shè)，貢獻(xiàn)“臨沂力量”！
工商銀行：聚勢(shì)賦能暢通實(shí)體血脈 守正創(chuàng)新踐行金融使命的創(chuàng)新實(shí)踐分享
工商銀行票據(jù)營業(yè)部黨委委員劉峰表示，2024年，工行為全國各地企業(yè)提供了3.7萬億元的票據(jù)融資支持，同比增幅36%。圍繞票據(jù)服務(wù)供應(yīng)鏈，搶先抓早謀劃開展“票聚鏈通”服務(wù)拓展行動(dòng)，加緊供票平臺(tái)對(duì)接，積極構(gòu)建“工銀票據(jù)”數(shù)智供應(yīng)鏈服務(wù)生態(tài)，進(jìn)一步助力鏈主企業(yè)拓鏈強(qiáng)鏈，助力鏈末梢企業(yè)便捷融資，促進(jìn)推動(dòng)產(chǎn)業(yè)鏈循環(huán)暢通。
劉峰表示，將會(huì)同龍頭企業(yè)和優(yōu)質(zhì)產(chǎn)融平臺(tái)，積極探索因地制宜的供應(yīng)鏈票據(jù)拓展方案，充分把握地區(qū)政策紅利，將供應(yīng)鏈票據(jù)與五篇大文章、“兩重一薄”等國家戰(zhàn)略深度融合，將供應(yīng)鏈票據(jù)嵌入供應(yīng)鏈企業(yè)采購、生產(chǎn)、交易、結(jié)算、融資等不同場(chǎng)景，實(shí)現(xiàn)供應(yīng)鏈票據(jù)金融功能與供應(yīng)鏈平臺(tái)非金融功能的“煲湯式融合”，輸出契合供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)周期的綜合服務(wù)，打造相互銜接、環(huán)環(huán)相扣的標(biāo)桿場(chǎng)景。2025年必將是供應(yīng)鏈票據(jù)發(fā)展的“增速時(shí)刻”，臨沂又有著孵化票據(jù)創(chuàng)新生長的豐沃土壤，打造供應(yīng)鏈票據(jù)生態(tài)建設(shè)示范市的行動(dòng)可謂是應(yīng)勢(shì)而行，正當(dāng)其時(shí)，作為金融機(jī)構(gòu)，在支持供票生態(tài)示范市建設(shè)方面大有可為。
招商銀行：發(fā)展普惠票據(jù)服務(wù)實(shí)踐及賦能供票生態(tài)建設(shè)示范市的創(chuàng)新實(shí)踐分享
招商銀行票據(jù)業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理?xiàng)罘硎?，供?yīng)鏈票據(jù)作為票據(jù)市場(chǎng)的創(chuàng)新形式，業(yè)務(wù)規(guī)?？焖僭鲩L，普惠特征非常顯著，在上海票據(jù)交易所指導(dǎo)下，積極推廣貼現(xiàn)通、票付通、供應(yīng)鏈票據(jù)等重點(diǎn)產(chǎn)品。中小微用票企業(yè)家數(shù)占比從65%增長到92%，小微企業(yè)用票金額占比從43%增長到73%，為中小企業(yè)融資和區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供了有力支持。
為了更好地服務(wù)普惠票據(jù)，招商銀行打造了一體化普惠金融服務(wù)體系，將票據(jù)業(yè)務(wù)作為重要戰(zhàn)略業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)了票據(jù)全產(chǎn)品一體化管理，一站式為企業(yè)提供涵蓋票據(jù)結(jié)算、承兌、貼現(xiàn)、票據(jù)池等全生命周期的產(chǎn)品服務(wù)。對(duì)于賦能供應(yīng)鏈票據(jù)生態(tài)示范市建設(shè)，招商銀行有著清晰的思路和豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。希望政府持續(xù)加大政策傾斜，試點(diǎn)示范市專項(xiàng)激勵(lì)，呼吁在場(chǎng)各家機(jī)構(gòu)、同業(yè)共建，形成區(qū)域聯(lián)動(dòng)效應(yīng)，打造供應(yīng)鏈票據(jù)生態(tài)，建設(shè)示范市標(biāo)桿。
齊魯銀行：創(chuàng)新發(fā)展供應(yīng)鏈票據(jù)業(yè)務(wù)支持臨沂供票生態(tài)示范市創(chuàng)建創(chuàng)新實(shí)踐分享
齊魯銀行黨委委員副行長陶文喆表示，長期以來，齊魯銀行秉承“服務(wù)城鄉(xiāng)居民，服務(wù)中小企業(yè)，服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)”的市場(chǎng)定位，將供應(yīng)鏈金融作為支持產(chǎn)業(yè)鏈升級(jí)、服務(wù)中小微企業(yè)的重要抓手，加快推動(dòng)業(yè)務(wù)增量擴(kuò)面。截至2024年末，全行普惠貸款余額達(dá)到673億元，保持省內(nèi)城商行首位，占各項(xiàng)貸款的21%，在上市同業(yè)中處于領(lǐng)先地位。
齊魯銀行一是建立專業(yè)管理團(tuán)隊(duì)，項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)方面，由總行科技和業(yè)務(wù)部門聯(lián)合成立“沂鏈通”平臺(tái)項(xiàng)目“敏捷團(tuán)隊(duì)”，高質(zhì)高效推進(jìn)項(xiàng)目對(duì)接落地。二是搭建供應(yīng)鏈票據(jù)制度體系。三是助力國有企業(yè)供應(yīng)鏈融資多元需求。下一步，齊魯銀行將按照?qǐng)?jiān)持“一個(gè)目標(biāo)”，突出“兩個(gè)聚焦”，做好“三個(gè)強(qiáng)化”的工作思路，以金融創(chuàng)新之變，激活增長新勢(shì)能，為臨沂市打造“供應(yīng)鏈票據(jù)生態(tài)建設(shè)示范市”貢獻(xiàn)力量。
臨商銀行：建設(shè)供票秒貼系統(tǒng) 助力供票生態(tài)建設(shè)示范市建設(shè)的創(chuàng)新實(shí)踐分享
臨商銀行公司業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理、票據(jù)業(yè)務(wù)中心負(fù)責(zé)人徐學(xué)超表示，始終秉持“服務(wù)地方、服務(wù)中小、服務(wù)市民”的市場(chǎng)定位，為了更好地服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)，推動(dòng)供應(yīng)鏈票據(jù)生態(tài)發(fā)展，臨商銀行積極行動(dòng)，出臺(tái)了《臨商銀行全面深化改革推進(jìn)高質(zhì)量發(fā)展五年行動(dòng)方案》，全力推動(dòng)平臺(tái)能級(jí)、稅收貢獻(xiàn)、杠桿作用、品牌形象“四個(gè)提升”。
臨商銀行出臺(tái)了《臨商銀行商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》《臨商銀行商業(yè)承兌匯票秒貼業(yè)務(wù)管理暫行辦法》等一些制度，規(guī)范發(fā)展商票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，開辦“綠色商票直通車”業(yè)務(wù)、買方付息商票保貼業(yè)務(wù)、“商票?！睒I(yè)務(wù)等，聯(lián)合商城數(shù)科沂鏈通共公共服務(wù)平臺(tái)優(yōu)化升級(jí)供票秒貼系統(tǒng)，全面支持綠色企業(yè)發(fā)展，降低供應(yīng)商融資成本，提高中小企業(yè)融資可得性。
華夏銀行濟(jì)南分行：打造供應(yīng)鏈票據(jù)特色場(chǎng)景精準(zhǔn)賦能臨沂供應(yīng)鏈票據(jù)生態(tài)示范市建設(shè)
華夏銀行濟(jì)南分行貿(mào)易金融部副總經(jīng)理表示，將依托其在供應(yīng)鏈金融領(lǐng)域的深厚積累，聚焦臨沂供應(yīng)鏈票據(jù)生態(tài)示范市建設(shè)目標(biāo)，通過制度創(chuàng)新、場(chǎng)景融合、生態(tài)共建等策略，為臨沂打造全國供應(yīng)鏈票據(jù)標(biāo)桿城市提供精準(zhǔn)金融支持。依托沂鏈通供應(yīng)鏈票據(jù)公共服務(wù)平臺(tái)，整合區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)等技術(shù)，實(shí)現(xiàn)票據(jù)簽發(fā)、流轉(zhuǎn)、貼現(xiàn)全流程線上化。華夏銀行“票據(jù)極速貼”業(yè)務(wù)突破傳統(tǒng)票據(jù)地域和時(shí)間限制，支持7*12小時(shí)在線交易，票據(jù)處理效率提升90%，單張限額提升至10億元，將有效滿足臨沂商城小微企業(yè)的靈活融資需求。
針對(duì)臨沂商城核心商戶的小額票據(jù)高頻流轉(zhuǎn)需求，華夏銀行推出“訂單即票據(jù)”模式。結(jié)合臨沂商品物流交易特點(diǎn)，與沂鏈通供票公共服務(wù)平臺(tái)合作，共同研究開發(fā)“電子運(yùn)單票據(jù)化”系統(tǒng)。通過物聯(lián)網(wǎng)技術(shù)實(shí)時(shí)監(jiān)控貨物在途狀態(tài)，運(yùn)單可直接質(zhì)押生成票據(jù)，融資效率提升50%。預(yù)計(jì)至2026年，臨沂供應(yīng)鏈票據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模將突破千億元，將有效帶動(dòng)當(dāng)?shù)匦∥⑵髽I(yè)融資成本下降，形成“票據(jù)簽發(fā)-流轉(zhuǎn)-融資-再貼現(xiàn)”的閉環(huán)生態(tài)。華夏銀行不僅助力臨沂從“物流之都”向“金融高地”轉(zhuǎn)型，更要為全國商貿(mào)型城市提供“金融活水精準(zhǔn)滴灌實(shí)體經(jīng)濟(jì)”的示范樣本。
青島銀行：以數(shù)字化票據(jù)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì) 共建臨沂供應(yīng)鏈金融新生態(tài)
青島銀行票據(jù)業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理張品梅表示，臨沂作為全國商貿(mào)物流之都，專業(yè)市場(chǎng)和經(jīng)營主體眾多，年交易額突破6000億元，產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)雄厚。但傳統(tǒng)賒銷模式導(dǎo)致中小企業(yè)面臨諸多困境，應(yīng)收賬款占比高，融資難度大，賬款回收周期長。而供應(yīng)鏈票據(jù)的出現(xiàn)，為解決這些難題提供了新途徑。青島銀行自2021年起布局供應(yīng)鏈票據(jù)業(yè)務(wù)，與主流供應(yīng)鏈票據(jù)平臺(tái)深度合作。2023年，隨著行內(nèi)新一代融合系統(tǒng)上線，青島銀行升級(jí)供應(yīng)鏈票據(jù)業(yè)務(wù)模塊，實(shí)現(xiàn)到期聯(lián)動(dòng)自動(dòng)清算，創(chuàng)設(shè)“供票快易貼”模式，推動(dòng)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)快速增長。
2024年，青島銀行在供應(yīng)鏈票據(jù)業(yè)務(wù)上成績斐然，全年辦理貼現(xiàn)2200筆，合計(jì)34億元，截至今年2月末，已為超2000戶持票企業(yè)提供貼現(xiàn)服務(wù)。2024年5月，沂鏈通供應(yīng)鏈票據(jù)服務(wù)平臺(tái)獲得直連資格后，青島銀行臨沂蘭山支行辦理了首筆貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，開啟雙方合作新篇章。青島銀行從三方面打造“青銀-臨沂模式”。一是搭建“青臨票鏈”供票合作模式。二是推動(dòng)系統(tǒng)直連對(duì)接，目前，青島銀行與“沂鏈通”系統(tǒng)直連對(duì)接已進(jìn)入測(cè)試階段，預(yù)計(jì)今年二季度上線。屆時(shí)，平臺(tái)注冊(cè)企業(yè)可實(shí)現(xiàn)一鍵式無感貼現(xiàn)放款，大幅提升融資便利性。三是提供定制化產(chǎn)品服務(wù)。
此次會(huì)議的召開，通過各方的深入交流與探討，匯聚了強(qiáng)大的合力，為臨沂市供應(yīng)鏈票據(jù)生態(tài)示范市的創(chuàng)建明確了方向。
